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[硕士论文] 刘杨苏
金融学 浙江大学 2018(学位年度)
摘要:中国经济在经历了近几年的高速增长之后,整体经济增速趋于平稳、产业结构、经济发展模式和政策导向都有所调整,中国经济发展进入了发展“新常态”。大的经济环境变化直接影响到中国的个人理财业务的发展水平,尤其是对于高净值客户的资产分配有着重要的影响。本文通过阅读大量的文献分析了影响私人银行客户资产配置的因素。根据资产配置原理和国内外的私人银行理财业务发展现状为基础,对资产配置管理进行研究,以、得出提升私人银行资产管理能力的必要性,并借用国外资产配置的流程模式,采用了Black-Litterman模型,在研究之前就对变量参数进行分类,参照中国的主流的几家私人银行,挑选了发展较好的几项资产管理业务进行数据收集、收益分析,对资本宏观指标进行统计,构建资产回归模型,对中国当前的经济发展现状以及“新常态”对高净值客户资产配置的影响进行分析,为“新常态”下中国银行业私人理财部门的资产管理提供相关的建议,为其提供确实可行的资产管理方案。
  在现有的经济“新常态”环境下,本文以商业银行私人银行客户为研究对象来进行的资产配置问题的研究,对了解资产配置原理,实现资本收益有着十分重要的意义。首先,有利于为目标客户提供稳定、高效的资产保值和增值,实现资产配置的实用性;其次,对国家而言,研究资产配置管理理论有利于提升企业和个人的资本导向作用,提升市场整体资源配置效率;最后,高净值客户是资产配置研究的主要人群,当对资产配置的管理模式有了突破性进展后,对一般投资个体的资产配置应用也有着非常重要的指导作用。
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